AML és azonosítás a Vikingluck Casinónál

Ezen az oldalon foglaljuk össze, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó kötelezettségeinket, és mit jelent ez Önnek a regisztráció, a befizetés és a kifizetés során. Az átláthatóság érdekében minden szabályt konkrét határidőkkel és összefoglalókkal írunk le.

AML szabályzatunk a Vikinglucknál

A Vikingluck Casino a Comoros-szigeteki Anjouan hatóságától kiadott ALSI-202406127-FI3 számú licenc alatt működik, ezért a licencfeltételekhez tartozó pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni (CFT) előírásokat kötelezően alkalmazzuk. 2024-es indulásunk óta ugyanazok a szabályok érvényesek minden regisztrált játékosunkra, magyar forintban és kriptovalutában egyaránt.

Számunkra ez nem adminisztratív terhet jelent, hanem a platform biztonságának alapját. Az AML-szabályzatunk célja, hogy a platformunkon kizárólag jogszerű eredetű pénzeszközök forgalmazódjanak, és hogy a kiskorú valamint a kizárt országokból érkező játékosok ne férjenek hozzá a szolgáltatásainkhoz.

Mikor és mit igazolunk

Azonosítás időpontjai

Az alapvető adatokat már regisztrációkor ellenőrizzük: a megadott név, születési dátum és cím alapján bizonyosodunk meg arról, hogy betöltötte a 18. életévét, és nem szerepel az USA, az Egyesült Királyság, Spanyolország, Franciaország, Hollandia, Belgium, Olaszország, Dánia, Görögország és a többi kizárt joghatóság tilalmi listáján. A teljes KYC-azonosítást az első kifizetés kérelmezése előtt végezzük el.

• Regisztrációkor: alapadatok és életkor ellenőrzése
• Első kifizetés előtt: teljes személyazonosító igazolás
• Bármikor, ha a tranzakciók mintázata vagy a jogszabályi küszöbök indokolják: kiegészítő igazolás, például forrás igazolása

Elfogadott dokumentumok

• Érvényes fényképes igazolvány: személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapos közüzemi számla vagy hivatalos hatósági levelezés
• Fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló dokumentum: a bankkártya elöl-hátulról készült, lefedett kódszámú fotója, e-pénztárca képernyőképe vagy bankszámlakivonat
• Kriptovaluta esetén a tárcacím és a tranzakcióhash ellenőrzése

Igazolás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben néhány perc alatt elvégezhető legyen. A dokumentumokat a fiókja Ellenőrzés (KYC) menüpontjában, biztonságos csatornán keresztül töltheti fel.

Az ellenőrzés megkezdésétől számított 3 munkanapon belül értesítjük az eredményről. Ha hiányos vagy olvashatatlan dokumentumot kapunk, e-mailben pontosítjuk, mi kell a befejezéshez.

• 1. lépés: Nyissa meg fiókjában az Ellenőrzés menüpontot
• 2. lépés: Készítse el a dokumentumok érthető, nem vágott szélű fotóit
• 3. lépés: Töltse fel a fájlokat, és várja a megerősítő e-mailt
• 4. lépés: Ellenőrizzük az adatokat, legfeljebb 3 munkanapon belül
• 5. lépés: Eredménytértesítés e-mailben és a fiókban

Az adatok védelme

Minden feltöltött dokumentum titkosított kapcsolaton érkezik hozzánk, és kizárólag az azonosításért felelős megfelelőségi csapatunk fér hozzá. A fájljait nem osztjuk meg harmadik felekkel reklámcélokra, és nem használjuk fel más szolgáltatásra. A hozzáférési jogosultságokat belső auditokkal rendszeresen felülvizsgáljuk.

Forrás igazolása nagy téteknél

Ha a befizetései vagy a nyereménykifizetése jelentősen meghaladják a szokásos játékaktivitását, a licencfeltételeink szerint megkérhetjük a felhasznált pénzeszközök forrásának igazolását. Ezt nem Önnel szembeni bizalmatlanságból tesszük: a licencelőírások köteleznek minket arra, hogy nagyobb összegeknél meggyőződjünk a pénz jogszerű eredetéről.

Forrásként elfogadunk például munkabér-kivonatot, adóbevallást, bankszámlakivonatot, nyugdíj- vagy ösztöndíjigazolást, illetve öröklési vagy eladási szerződést. A dokumentumok típusát minden esetben egyeztetjük Önnel, és a kért anyagok listáját pontosan megadjuk.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk, amely a szokatlan mintázatokat, például a hirtelen összegugrásokat vagy a gyors befizetés és kifizetés váltakozását, jelzi a megfelelőségi csapatunknak. A rendszeres kontroll a licencünk részét képezi, és nem érinti a normál játékmenetet.

Kifizetést alapértelmezés szerint ugyanazzal a módszerrel teljesítünk, amellyel a befizetést tette. Ha a befizetési és kifizetési egyenlege ezt nem teszi lehetővé (például Paysafecard esetén), a magyar bankszámlára vagy e-pénztárcára utalunk, miután a tulajdonjogot igazolta.

Elmaradó igazolás következményei

Ha az első kifizetés előtt nem tölti fel a kért dokumentumokat, a kifizetési kérelmét nem tudjuk elbírálni, tehát a nyereménye addig a fiókjában marad. A befizetés és a játék a bizonyos összeghatárokig továbbra is lehetséges, de a kifizetést csak az azonosítás után teljesítjük.

Ha a dokumentumok valótlanok, más személy nevére szólnak, vagy 30 napon belül nem pótolja a hiányzó anyagokat, a fiókját felfüggesztjük, és a licencünknek megfelelően jelentést teszünk. Súlyos visszaélés gyanúja esetén jogosult vagyunk a tranzakciók leállítására és a vonatkozó hatóság értesítésére. Egy együttműködő játékossal szemben sosem alkalmazunk ilyen lépést: ha kérdése van, írjon a [email protected] címre, ahol 0–24 órában válaszolunk.

Dokumentumok megőrzése öt évig

Az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat az AML-előírások szerint az utolsó tranzakciótól számított 5 évig őrizzük meg. Ez az időtartam ellenőrzési célból szükséges: a licencet adó hatóság és a megfelelőségi auditok ebben az időszakban bármikor kérhetik az dokumentumok bemutatását.

Az ötletű leteltével a személyes dokumentumait biztonságosan megsemmisítjük, és csak a jogszabály által megkívánt anonimizált statisztikai adatokat tartjuk meg. Az érintett jogainak érvényesítéséről, például az adathozzáférésről vagy a helyesbítésről, adatvédelmi szabályzatunk külön fejezete rendelkezik.

Gyakori kérdések

Mikor kell először teljes azonosításon átesnem?

A teljes KYC-azonosítást az első kifizetés kérelmezése előtt végezzük el. Az alapadatokat már a regisztrációkor ellenőrizzük.

Mennyi idő alatt készül el az ellenőrzés?

A dokumentumok beérkezésétől számított 3 munkanapon belül értesítjük az eredményről. Ha hiányosságot találunk, e-mailben jelezzük, mi a teendő.

Milyen dokumentumokat kell feltöltenem?

Érvényes fényképes igazolványt, legfeljebb 3 hónapos lakcímet igazoló dokumentumot, valamint a fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló anyagot kérünk.

Miért kérnek forrás igazolást?

Nagyobb befizetések vagy kifizetések esetén a licencfeltételeink köteleznek minket arra, hogy meggyőződjünk a pénzeszközök jogszerű eredetéről. A megfelelőségi csapatunk minden ilyen esetben pontos listát ad a kért dokumentumokról.

Biztonságos a dokumentumfeltöltés?

Igen. A fájlok titkosított kapcsolaton érkeznek hozzánk, és kizárólag az azonosításért felelős csapatunk fér hozzá. Harmadik félnek reklámcélokra nem adjuk át.